Европа усилила контроль за счетами россиян

Европейские банки теперь более тщательно проверяют счета обеспеченных граждан России. Что пугает держателей средств? Что произойдёт, если они не смогут объяснить происхождение денег?

В ходе подготовки к обмену налоговой информацией по стандартам Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) европейские банки cтали более тщательно проверять счета состоятельных россиян. Об этом сообщает РБК со ссылкой на неназванных зарубежных банкиров.

В частности, банки запрашивают справки о доходах, чтобы убедиться, что заработанные клиентом средства сопоставимы с суммами, хранящимися на счете в банке. Кроме того, клиент должен подтвердить налоговое свое президентство.

Что будет, если человек не может объяснить происхождение средств? Комментирует директор московского офиса Tax Consulting UK Эдуард Савуляк:

Эдуард Савуляк
директор московского офиса компании Tax Consulting UK

«Всех больше всего пугают слова «не может объяснить происхождение денежных средств». То есть не все просто понимают, что это такое и поэтому априори пугаются: а как же я подтвержу? Я же, может быть, где-то что-то не задекларировал, и все пропало. То есть, с одной стороны, надо понимать: банкиры, все мы, этим занимались уже при открытии счета. То есть они это уже когда-то у вас спрашивали — это раз. Сейчас, соответственно, необходимо, видимо, будет старые документы поднять, ну или, соответственно, новыми словами объяснить то, что раньше было. Необязательно налоговую декларацию показать — это идеально, но мы понимаем, что не всегда возможно. Поэтому банкирам достаточно просто показать: у меня бизнес в России, есть бизнес еще где-то, вот компании мои; в среднем получается за год 100 тысяч прироста, за десять лет получается, грубо говоря, миллион-полтора, приблизительно на эти суммы вышли; остаток, условно, 800 тысяч в банке. И банку понятно. То есть мы видим, вроде бы квадратики на бумаге нарисовали, показали движение денег. Документами как таковыми вроде бы подтвердить не можете, но в целом банку все ясно. Если же и это вы сделать не в состоянии или вырисовываются суммы в десятки раз меньше, чем на счете лежит, вот тогда проблемы, видимо, могут быть. Но еще раз: очень редко бывает такое, что банкиры что-то блокируют, банкиры чаще просто отказываются от такого клиента и говорят ему: забирай свои вещички и иди в другое место».

Глобальный автоматический обмен налоговой информацией по стандарту ОЭСР проходит в два этапа. Первый — для стран, принимавших непосредственное участие в разработке соглашения, завершился минувшей осенью. Второй этап, куда попала и Россия, завершится 30 сентября этого года. Обмен предполагает, что финансовые институты предоставляют информацию о счетах нерезидентов налоговому органу своей страны, а тот передает данные налоговикам других государств.

Источник: finance.rambler.ru